電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。近年來，甘肅法院在辦案、調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，越來越多的新型詐騙手法浮出水面，很多人不知不覺成為了“電詐”工具人，變成了“電詐”團(tuán)伙的“幫兇”。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要“工具人”，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型。
詐騙分子誘騙群眾成為“工具人”的手段有哪些?
一、“電詐”洗錢騙局
1.“高薪兼職”
大學(xué)生小美在某求職招聘公眾號上看到一則招聘“商場采購員”的兼職廣告。工作內(nèi)容相當(dāng)簡單，只需要在商場做“代購”，采購一些化妝品就能拿到日薪300元。發(fā)布兼職廣告的“周經(jīng)理”告訴小美，他們是一個“代購公司”，采購款會事先打到小美賬戶上，需要小美帶上銀行卡和身份證去銀行取出現(xiàn)金再按要求到商場采購，全程有工作人員“張經(jīng)理”帶教，小美只需要配合就行。小美通過柜臺和ATM機(jī)一共幫對方取現(xiàn)15萬元，將錢交給“張經(jīng)理”后，對方“大方”地給了她1500元，遠(yuǎn)高于之前約定的日薪。隨后，對方以“今日缺貨”為由就此消失不見。騙子通過在高校兼職群內(nèi)發(fā)布虛假兼職信息，以可觀的報酬為幌子吸引有兼職需求的大學(xué)生，誘騙大學(xué)生提供銀行卡、身份證進(jìn)行“跑分洗錢”。
2.“包裝流水”
“只要用你的銀行卡‘刷流水’，就能幫你輕松辦理低息貸款”。遇到這樣的情況可一定要留個心眼，這是一種新型的、以所謂貸款“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“跑分”的騙局。詐騙分子冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員，利用受害者急于貸款的心理，假意操作貸款流程，隨后稱貸款者“流水太低”，需對銀行卡進(jìn)行“流水包裝”，要求貸款者提供銀行卡和密碼，甚至幫助刷臉輔助驗證來轉(zhuǎn)移非法資金，利用貸款者的賬戶進(jìn)行洗錢。
3.“現(xiàn)金禮物”
神秘顧客發(fā)來“大訂單”，要求商家將大額現(xiàn)金裝進(jìn)鮮花、蛋糕禮盒，作為送給父母、另一半的禮物，是不是十分溫情、浪漫？一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標(biāo)的新型洗錢方式逐漸興起，導(dǎo)致商戶在無意中成為電詐分子的“洗錢幫兇”。神秘顧客找商戶下單，將錢轉(zhuǎn)入商戶銀行卡，要求商戶取現(xiàn)后制作成禮盒送給特定收貨人。事實上，用于制作禮盒的資金是涉嫌詐騙犯罪的贓款。
二、“吸粉引流”騙局
1.“掃碼送禮”“開業(yè)酬賓”
只要掃一掃，就能獲得免費小禮物，這樣的“禮物”你心動嗎？工作人員熱情洋溢地站在街頭向路人介紹，只需通過簡單的手機(jī)操作就能獲得精美禮品，遇到老年人還會主動指導(dǎo)，甚至拿過手機(jī)直接幫忙操作。遇到此類情況要注意，“小便宜”里可能有“大陷阱”！許多“地推”人員被犯罪團(tuán)伙雇傭，在人流密集的場所擺攤設(shè)點，讓群眾用手機(jī)掃描二維碼為詐騙活動“引流”?！耙鳌背７譃榈孛嫱茝V引流和互聯(lián)網(wǎng)推廣引流，常見形式有“掃碼送禮品”、“開業(yè)大酬賓”領(lǐng)紅包等，甚至打著協(xié)助開通電子政務(wù)服務(wù)的旗號竊取公民個人信息，為詐騙分子“引流”。
2.統(tǒng)一話術(shù)，拉人入群
“線上引流”還有一種表現(xiàn)形式，詐騙分子冒充各類平臺“客服人員”，編造“投資項目”、“教育機(jī)構(gòu)退款”等理由，通過網(wǎng)絡(luò)電話隨機(jī)撥打的方式發(fā)布信息，誘使被害人加入上游團(tuán)伙指定的QQ、微信群，在群內(nèi)發(fā)布虛假宣傳信息，為上游實施詐騙等違法犯罪活動引流拉人?！耙鳌笔请娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的“前菜”，目的是讓受害人與騙子“打上交道”。正值暑期，詐騙分子往往會利用學(xué)生的社會經(jīng)驗不足，披上“推廣客服”“客戶經(jīng)理”的外衣，誘騙有兼職需求的學(xué)生幫他們的犯罪活動“吸粉引流”。
三、“手機(jī)口”騙局
“手機(jī)口”是什么？用來給手機(jī)充電的嗎？注意，這是一種新型的詐騙手段！使用兩部手機(jī)，通過音頻線、數(shù)據(jù)線連接或者同時打開揚聲器，一部手機(jī)通過網(wǎng)絡(luò)軟件與境外詐騙分子接通，另一部手機(jī)則撥打國內(nèi)受害人的電話，通過這種方式隱藏詐騙電話的真實歸屬地，迷惑被害人使其放松警惕。詐騙分子通常將“手機(jī)口”業(yè)務(wù)包裝成“高薪兼職”，宣稱“輕松賺錢、工資日結(jié)”，有人抱著僥幸心理參與其中，成為了詐騙團(tuán)伙的“幫兇”。
網(wǎng)絡(luò)信息良莠不齊、誘惑頗多，我們應(yīng)當(dāng)小心謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別。牢記勤勞致富，拒絕灰色兼職，不貪小便宜，不抱僥幸心理，絕不成為電詐犯罪鏈條上的任何一環(huán)。要切實提高分辨能力和防范意識，警惕詐騙新手法，不做“電詐”工具人！
