電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,是指以非法占有為目的,利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式,詐騙公私財(cái)物的行為。近年來(lái),甘肅法院在辦案、調(diào)研中發(fā)現(xiàn),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新,越來(lái)越多的新型詐騙手法浮出水面,很多人不知不覺成為了“電詐”工具人,變成了“電詐”團(tuán)伙的“幫兇”。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要“工具人”,有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型。
詐騙分子誘騙群眾成為“工具人”的手段有哪些?
一、“電詐”洗錢騙局
1.“高薪兼職”
大學(xué)生小美在某求職招聘公眾號(hào)上看到一則招聘“商場(chǎng)采購(gòu)員”的兼職廣告。工作內(nèi)容相當(dāng)簡(jiǎn)單,只需要在商場(chǎng)做“代購(gòu)”,采購(gòu)一些化妝品就能拿到日薪300元。發(fā)布兼職廣告的“周經(jīng)理”告訴小美,他們是一個(gè)“代購(gòu)公司”,采購(gòu)款會(huì)事先打到小美賬戶上,需要小美帶上銀行卡和身份證去銀行取出現(xiàn)金再按要求到商場(chǎng)采購(gòu),全程有工作人員“張經(jīng)理”帶教,小美只需要配合就行。小美通過柜臺(tái)和ATM機(jī)一共幫對(duì)方取現(xiàn)15萬(wàn)元,將錢交給“張經(jīng)理”后,對(duì)方“大方”地給了她1500元,遠(yuǎn)高于之前約定的日薪。隨后,對(duì)方以“今日缺貨”為由就此消失不見。騙子通過在高校兼職群內(nèi)發(fā)布虛假兼職信息,以可觀的報(bào)酬為幌子吸引有兼職需求的大學(xué)生,誘騙大學(xué)生提供銀行卡、身份證進(jìn)行“跑分洗錢”。
2.“包裝流水”
“只要用你的銀行卡‘刷流水’,就能幫你輕松辦理低息貸款”。遇到這樣的情況可一定要留個(gè)心眼,這是一種新型的、以所謂貸款“包裝流水”為由,誘騙群眾參與“跑分”的騙局。詐騙分子冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員,利用受害者急于貸款的心理,假意操作貸款流程,隨后稱貸款者“流水太低”,需對(duì)銀行卡進(jìn)行“流水包裝”,要求貸款者提供銀行卡和密碼,甚至幫助刷臉輔助驗(yàn)證來(lái)轉(zhuǎn)移非法資金,利用貸款者的賬戶進(jìn)行洗錢。
3.“現(xiàn)金禮物”
神秘顧客發(fā)來(lái)“大訂單”,要求商家將大額現(xiàn)金裝進(jìn)鮮花、蛋糕禮盒,作為送給父母、另一半的禮物,是不是十分溫情、浪漫?一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標(biāo)的新型洗錢方式逐漸興起,導(dǎo)致商戶在無(wú)意中成為電詐分子的“洗錢幫兇”。神秘顧客找商戶下單,將錢轉(zhuǎn)入商戶銀行卡,要求商戶取現(xiàn)后制作成禮盒送給特定收貨人。事實(shí)上,用于制作禮盒的資金是涉嫌詐騙犯罪的贓款。
二、“吸粉引流”騙局
1.“掃碼送禮”“開業(yè)酬賓”
只要掃一掃,就能獲得免費(fèi)小禮物,這樣的“禮物”你心動(dòng)嗎?工作人員熱情洋溢地站在街頭向路人介紹,只需通過簡(jiǎn)單的手機(jī)操作就能獲得精美禮品,遇到老年人還會(huì)主動(dòng)指導(dǎo),甚至拿過手機(jī)直接幫忙操作。遇到此類情況要注意,“小便宜”里可能有“大陷阱”!許多“地推”人員被犯罪團(tuán)伙雇傭,在人流密集的場(chǎng)所擺攤設(shè)點(diǎn),讓群眾用手機(jī)掃描二維碼為詐騙活動(dòng)“引流”?!耙鳌背7譃榈孛嫱茝V引流和互聯(lián)網(wǎng)推廣引流,常見形式有“掃碼送禮品”、“開業(yè)大酬賓”領(lǐng)紅包等,甚至打著協(xié)助開通電子政務(wù)服務(wù)的旗號(hào)竊取公民個(gè)人信息,為詐騙分子“引流”。
2.統(tǒng)一話術(shù),拉人入群
“線上引流”還有一種表現(xiàn)形式,詐騙分子冒充各類平臺(tái)“客服人員”,編造“投資項(xiàng)目”、“教育機(jī)構(gòu)退款”等理由,通過網(wǎng)絡(luò)電話隨機(jī)撥打的方式發(fā)布信息,誘使被害人加入上游團(tuán)伙指定的QQ、微信群,在群內(nèi)發(fā)布虛假宣傳信息,為上游實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)引流拉人?!耙鳌笔请娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的“前菜”,目的是讓受害人與騙子“打上交道”。正值暑期,詐騙分子往往會(huì)利用學(xué)生的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足,披上“推廣客服”“客戶經(jīng)理”的外衣,誘騙有兼職需求的學(xué)生幫他們的犯罪活動(dòng)“吸粉引流”。
三、“手機(jī)口”騙局
“手機(jī)口”是什么?用來(lái)給手機(jī)充電的嗎?注意,這是一種新型的詐騙手段!使用兩部手機(jī),通過音頻線、數(shù)據(jù)線連接或者同時(shí)打開揚(yáng)聲器,一部手機(jī)通過網(wǎng)絡(luò)軟件與境外詐騙分子接通,另一部手機(jī)則撥打國(guó)內(nèi)受害人的電話,通過這種方式隱藏詐騙電話的真實(shí)歸屬地,迷惑被害人使其放松警惕。詐騙分子通常將“手機(jī)口”業(yè)務(wù)包裝成“高薪兼職”,宣稱“輕松賺錢、工資日結(jié)”,有人抱著僥幸心理參與其中,成為了詐騙團(tuán)伙的“幫兇”。
網(wǎng)絡(luò)信息良莠不齊、誘惑頗多,我們應(yīng)當(dāng)小心謹(jǐn)慎,仔細(xì)甄別。牢記勤勞致富,拒絕灰色兼職,不貪小便宜,不抱僥幸心理,絕不成為電詐犯罪鏈條上的任何一環(huán)。要切實(shí)提高分辨能力和防范意識(shí),警惕詐騙新手法,不做“電詐”工具人!